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全国联网核查身份信息系统已建成运行

2017-10-12 12:43

  7月26日,人民银行和就联网核查身份信息系统建成运行举行新闻发布会,央行副行长苏宁出席并讲话。(中国网陈竞超摄)

  人民网7月26日电2007年6月29日,由中国人民银行、共同建成联网核查身份信息系统,全国各银行业金融机构都加入了该系统。该系统的建成并投入运行,标志着我国在切实落实银行账户实名制特别是个人账户实名制方面取得突破性进展。

  人口基础信息系统采集了大约13亿条信息,存贮了中国姓名、身份号码、照片、签发机关等人口基础信息。通过严密的制度和技术安排实现银行机构对这些信息的联网核查,将为银行机构准确识别客户身份、切实落实银行账户实名制特别是个人银行账户实名制提供权威、便捷的手段。联网核查系统的建成运行,为银行机构识别客户身份提供了一种权威、便捷的技术手段。

  该系统的建成是落实银行账户实名制的重要举措。2000年,国务院颁布《个人存款账户实名制》,以行规的形式正式确立个人银行账户实名制度。2003年,中国人民银行发布《人民币银行结算账户管理办法》,以部门规章形式进一步明确单位银行账户实名制。2006年,国家颁布《反洗钱法》,以国家法律形式确立了银行账户实名制。

  据统计,自联网核查系统建成运行以来,全国生联网核查业务约3200万笔,经联网核查确认客户出示的居民身份证系虚假证件的案例生2500多起,其中230多起具有违法犯罪嫌疑的案件已移送机关;另外,当核查结果不一致时相关个人自动放弃办理业务的近10万人次,联网核查的社会效果初步。

  建设运行联网核查系统、切实落实银行账户实名制,有利于从源头上遏制、偷逃骗税、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动,促进社会信用体系建设和反洗钱工作开展,正常的经济金融秩序;有利于银行机构完善基础管理制度,健全内控机制,降低经营风险,履行社会责任,持续健康发展。将对广大消费者利益、净化社会风气、促进经济社会和谐发展产生积极而深远的影响,其本身就是贯彻落实科学发展观、构建社会主义和谐社会的重要体现。(根据中国网文字直播整理)

  联网核查是指银行机构通过联网核查系统核对身份信息,以验证客户出示的居民身份证所记载的姓名、身份号码、照片及签发机关等信息真实性的行为。联网核查的基本方法是,银行机构向联网核查系统提交被核查人的姓名和身份号码,当系统核对一致时,反馈核对一致的提示以及相关个人的身份证照片和签发机关;当身份号码存在但与姓名不匹配或者身份号码不存在时,系统反馈相应的提示。银行机构将区别不同的核查结果,根据相关法规制度的决定是否继续办理相关银行业务。

  联网核查系统由人民银行信息转接系统和信息共享系统两个核心系统组成,主要具有对个人身份信息进行单笔核对、批量核对、日志查询、统计分析等功能,为各银行机构提供7×12小时的联网核查服务。目前,除少数边远地区的农村信用社因自身技术条件暂时不能接网核查系统外,全国约有15.53万个银行机构网点接入了联网核查系统。

  四类业务将核对客户居民身份证一是银行账户业务,具体包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。二是支付结算业务,包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。三是信贷业务,具体包括个人贷款业务或单位贷款等业务。四是其他银行业务,例如交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务。

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